IAS 3 (21H) + DCI (7H)
Formation créée le 06/05/2022. Dernière mise à jour le 23/07/2024.
Version du programme : 1
Programme de la formation
Directive MCD/DCI 2021 (7 heures) : formation continue obligatoire des IOBSP (100% e-learning) - INTER SESSION Action d'acquisition, d'entretien ou de perfectionnement des connaissances Tout au long de la formation, l’apprenant aura des mises en situation avec des quizz Pédagogie inductive Formation en partie sonorisée et sous-titrée Fiches téléchargeables et liens Quiz amont pour évaluer les connaissances de l’apprenant Un quiz final : 70 % de bonnes réponses sont nécessaires pour valider la formation et obtenir l’attestation de réussite. Cette formation est pour les dirigeants d’une société ou les entrepreneurs individuels avec le statut de mandataire d’assurances ou d’intermédiaire, exerçant à titre accessoire la distribution de contrats d’assurances en complément d’un service ou d’un bien.
Objectifs de la formation
- Intégrer les nouveautés réglementaires et impactantes pour le métier de courtier en financement
- Gagner en conformité dans l’exercice de mon métier au quotidien et respecter les exigences réglementaires
- Consolider les acquis en matière de distribution de crédit
- Respecter l’obligation annuelle de formation
- Maîtriser la réglementation propre au marché de l’assurance, et plus particulièrement de l’assurance de prêts.
- Comprendre les exigences de la réglementation en matière de protection du consommateur d’assurances.
- Mettre en œuvre une stratégie de conseil aux clients et futurs clients.
- Etudier les différentes garanties emprunteurs.
- Construire des dossiers d’assurances conformes.
- Comprendre la mécanique de gestion des sinistres.
Profil des bénéficiaires
Pour qui
- Les courtiers en financement (niveau 1, 2 et 3)
- Toute personne amenée à vendre des produits d'assurance à titre accessoire
Prérequis
- Comprendre la langue française et connaitre les bases de l’informatique
- Etre courtier en prêts
- Avoir une connexion internet avec un bon débit
- La formation IAS Niveau 3 n'exige pas de niveau d'entrée. Elle est ouverte à tous. Aucune durée préalable d'activité professionnelle n'est nécessaire.
Contenu de la formation
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Le devoir de conseil de l’IOBSP
- Les obligations du courtier
- Le devoir de conseil : cas pratique
- La distinction avec le service de conseil
- Quiz intermédiaire
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Comprendre les enjeux du RGPD
- La perte de données
- Définitions et enjeux
- Les grands principes du RGPD
- Réagir face à une violation des données
- Cas pratiques
- Quiz intermédiaire
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Communiquer sur vos supports de manière conforme
- Communiquer sur les réseaux sociaux
- Communiquer sur les prospectus et les correspondances
- Zoom sur l’ARPP
- Nos conseils pour votre site internet
- Quiz intermédiaire
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Mise en pratique : Etudes de cas, quelles sont les obligations des IOBSP
- Qu’est-ce que le blanchiment d’argent
- Le Tracfin
- Qui doit déclarer ?
- Qui peut vous contrôler
- Cas pratiques
- Quiz intermédiaire
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La distribution du prêt consommation
- Les caractéristiques de la loi Lagarde
- Les produits concernés
- Droits et obligations de l’emprunteur et du conjoint non co-emprunteur
- Les modalités de garantie
- Les explications à fournir pour assurer une bonne information
- Les documents et supports de communication
- Quiz intermédiaire
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La défiscalisation immobilière
- Le dispositif Pinel
- Le dispositif Malraux
- Les Monuments historiques
- Quiz Intermédiaire
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La sécurité informatique
- La messagerie
- Les mots de passe
- La navigation sur Internet
- Le nomadisme des salariés et la sécurité informatique
- Quiz intermédiaire
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Les nouvelles normes de l’habitat et leur financement
- La Réglementation Environnementale (RE) 2020
- Les dispositifs de rénovation énergétiques et leur financement
- Quiz intermédiaire
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L'auto-régulation du courtage en prêt et en assurance
- Janvier 2021 : 1 ère étape avec le vote de la loi à l’assemblée nationale
- La chronologie des évènements
- Impact sur l’organisation des métiers
- Quiz intermédiaire
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Les étapes incontournables d'un projet immobilier
- Valeur ajoutée
- Process relationnel
- Quiz Intermédiaire
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Module n°1 : MODULE 1 MIAS – Distanciel – Généralités sur l’assurance
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Module n°2 : MODULE 2 MIAS – Distanciel – Réglementation de l’assurance
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Module n°3 : MODULE 3 MIAS – Distanciel – Le devoir d’information et de conseil
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Module n°4 : MODULE 4 MIAS – Distanciel – L’assurance emprunteur
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Module n°7 : L' Assurance emprunteur
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Module n°8 : QUIZ DE VALIDATION MIAS – Distanciel
Équipe pédagogique
Organisme de Formation spécialisé dans les formations sur mesure : Immobilier - Communication digitale - Marketing - Efficacité professionnelle
Suivi de l'exécution et évaluation des résultats
- Une attestation de réussite du parcours vous est délivrée lorsque vous avez réussi tous les modules du parcours et passé le quiz final. (il faut atteindre 70% de bonnes réponses au QCM final)
- Feuilles de présence.
- Questions orales ou écrites (QCM).
- Mises en situation.
- Formulaires d'évaluation de la formation.
- Certificat de réalisation de l’action de formation.
Ressources techniques et pédagogiques
- Accueil des apprenants dans une salle dédiée à la formation.
- Documents supports de formation projetés.
- Mise à disposition en ligne de documents supports à la suite de la formation.
- Modalités d’informations : Quiz sommatifs et formatifs en ligne sur le LMS (Learning Management System). Méthodes mobilisées : Tout au long de la formation, l’apprenant aura des mises en situations avec des quizz Pédagogie inductive
- Tous nos modules sont disponibles directement sur notre plateforme de E-Learning, 24/24 h 7/7 j, sur tous supports (PC, MAC, tablette, mobile).
- Mise à disposition en ligne de documents supports à télécharger
- Exposés théoriques
- Etude de cas concrets
- Quiz en salle