Programme DDA : Directive sur la Distribution d'Assurance

• Intégrer les nouveautés réglementaires et impactantes pour le métier de courtier en assurances
• Gagner en conformité dans l’exercice de mon métier au quotidien et respecter les exigences réglementaires
• Respecter l’obligation annuelle de formation

Les conditions d’accès à l’exercice de distributeur d’assurance

• Définition du métier d’intermédiaire en assurance ou en réassurance
• Les règles professionnelles
• Les conditions d’exercice de l’activité

Les acteurs de la distribution d'assurance

• Les assureurs
• Les intermédiaires
• Les experts
• Les autorités de contrôle
• Le médiateur
• Les organisations professionnelles

Information et conseil en assurance

• Les 3 niveaux de conseil
• Le processus commercial

L’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (l'ACPR) et la protection du consommateur

• Définition
• Les missions
• Qui est assujetti à son contrôle ?
• Ses pouvoirs
• Le contrôle de l’ACPR

La rémunération et le conflit d’intérêt en assurance

• La Directive de Distribution des Assurances et la rémunération
• La divulgation du conflit d’intérêts et le contrôle de l’ACPR

La lutte contre la fraude en assurance

• Qu’est-ce que la fraude ?
• La lutte contre la fraude
• Réagir en cas de fraude

Le traitement des réclamations client

• Définition
• Garantir un accès facile au système pour le client
• Garantir une information claire et transparente sur les modalités de traitement des réclamations
• Mettre en œuvre des actions correctives

Découvrir les besoins client et suivre leur évolution en assurance

• Le contexte de la DDA (Directive Distribution des Assurances)
• Quels types de clients ?
• Les outils de suivi clients
• Le plan de découverte client
• Le processus de mise en application du plan de découverte client

La lutte anti-blanchiment et le financement du terrorisme

• Qu’est-ce que le blanchiment d’argent ?
• Qu’est que le TRACFIN ?
• Les autres organismes : Gafi, AMF…
• Comment réagir en cas de soupçons
• Le contrôle de l’ACPR et les sanctions

L'actualité de l'assurance emprunteur

• La position du législateur
• Les chiffres et les tendances du marché de l’assurance emprunteur

Les Garanties de l’assurance emprunteur

• Les assurances
• Assurances décès
• Assurance PTIA
• Les garanties complémentaires
• Le questionnaire de santé
• La convention AERAS

Le changement d’assurance emprunteur

• Les assurances
• Assurances décès
• Assurance PTIA
• Les garanties complémentaires
• Le questionnaire de santé
• La convention AERAS
• Connaître les sources réglementaires
• La Fiche Standardisée d’Information
• Le changement d’assurance

L'assurance prévoyance du chef d'entreprise

• Prévoyance Incapacité de travail
• Prévoyance Invalidité
• Prévoyance décès
• Avantages fiscaux spécifiques de la loi

Assurance prévoyance : les règles d'indemnisation

• Le statut de salarié du privé
• Le statut de travailleur indépendant
• Calcul de l’indemnisation
• Calcul du déficit

Assurance prévoyance : les contrats collectifs et individuels

• Les contrats collectifs
• Les contrats individuels

Assurance prévoyance : calculer le taux d'indemnisation

• Le barème d’invalidité
• Les 3 systèmes de calcul du taux d’invalidité
• La variable du taux

La succession non préparée

• En cas d’absence de conjoint survivant
• En cas de conjoint survivant

La succession préparée

• Les donations
• Les testaments