Programme DDA et DCI : Directive sur la Distribution d'Assurance et Directive Crédit Immobilier - 22H
Formation créée le 06/05/2022. Dernière mise à jour le 17/07/2025.
Version du programme : 2
Version du programme : 2
Taux de satisfaction des apprenants
7,6/10
(7 avis)
Type de formation
Formation à distanceDurée de formation
22 heuresProgramme DDA et DCI : Directive sur la Distribution d'Assurance et Directive Crédit Immobilier - 22H
DDA (15 heures) 100% E-Learning - INTER SESSION Action d'acquisition, d'entretien ou de perfectionnement des connaissances Durée totale de la formation 15 heures DCI 7H de formations réglementaires en E-Learning, pour les courtiers en financement (niveau 1, 2 et 3).
Objectifs de la formation
- Intégrer les nouveautés réglementaires et impactantes pour le métier de courtier en financement
- Gagner en conformité dans l’exercice de mon métier au quotidien et respecter les exigences réglementaires
- Consolider les acquis en matière de distribution de crédit
- Respecter l’obligation annuelle de formation
- Intégrer les nouveautés réglementaires et impactantes pour le métier de courtier en assurances
Profil des bénéficiaires
Pour qui
- Les courtiers en financement (niveau 1, 2 et 3)
- Clients IOBSP
Prérequis
- Comprendre la langue française et connaitre les bases de l’informatique
- Etre courtier en prêts
- Avoir une connexion internet avec un bon débit
- Aucun
Contenu de la formation
Le devoir de conseil de l’IOBSP
- Les obligations du courtier
- Le devoir de conseil : cas pratique
- La distinction avec le service de conseil
- Quiz intermédiaire
Comprendre les enjeux du RGPD
- La perte de données
- Définitions et enjeux
- Les grands principes du RGPD
- Réagir face à une violation des données
- Cas pratiques
- Quiz intermédiaire
Communiquer sur vos supports de manière conforme
- Communiquer sur les réseaux sociaux
- Communiquer sur les prospectus et les correspondances
- Zoom sur l’ARPP
- Nos conseils pour votre site internet
- Quiz intermédiaire
Mise en pratique : Etudes de cas, quelles sont les obligations des IOBSP
- Qu’est-ce que le blanchiment d’argent
- Le Tracfin
- Qui doit déclarer ?
- Qui peut vous contrôler
- Cas pratiques
- Quiz intermédiaire
La distribution du prêt consommation
- Les caractéristiques de la loi Lagarde
- Les produits concernés
- Droits et obligations de l’emprunteur et du conjoint non co-emprunteur
- Les modalités de garantie
- Les explications à fournir pour assurer une bonne information
- Les documents et supports de communication
- Quiz intermédiaire
La défiscalisation immobilière
- Le dispositif Pinel
- Le dispositif Malraux
- Les Monuments historiques
- Quiz Intermédiaire
La sécurité informatique
- La messagerie
- Les mots de passe
- La navigation sur Internet
- Le nomadisme des salariés et la sécurité informatique
- Quiz intermédiaire
Les nouvelles normes de l’habitat et leur financement
- La Réglementation Environnementale (RE) 2020
- Les dispositifs de rénovation énergétiques et leur financement
- Quiz intermédiaire
L'auto-régulation du courtage en prêt et en assurance
- Janvier 2021 : 1 ère étape avec le vote de la loi à l’assemblée nationale
- La chronologie des évènements
- Impact sur l’organisation des métiers
- Quiz intermédiaire
Les étapes incontournables d'un projet immobilier
- Valeur ajoutée
- Process relationnel
- Quiz Intermédiaire
Les conditions d’accès à l’exercice de distributeur d’assurance
- Définition du métier d’intermédiaire en assurance ou en réassurance
- Les règles professionnelles
- Les conditions d’exercice de l’activité
Les acteurs de la distribution d'assurance
- Les assureurs
- Les intermédiaires
- Les experts
- Les autorités de contrôle
- Le médiateur
- Les organisations professionnelles
Information et conseil en assurance
- Les 3 niveaux de conseil
- Le processus commercial
L’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (l'ACPR) et la protection du consommateur
- Définition
- Les missions
- Qui est assujetti à son contrôle ?
- Ses pouvoirs
- Le contrôle de l’ACPR
La rémunération et le conflit d’intérêt en assurance
- La Directive de Distribution des Assurances et la rémunération
- La divulgation du conflit d’intérêts et le contrôle de l’ACPR
La lutte contre la fraude en assurance
- Qu’est-ce que la fraude ?
- La lutte contre la fraude
- Réagir en cas de fraude
Le démarchage et la vente à distance
Le traitement des réclamations client
- Définition
- Garantir un accès facile au système pour le client
- Garantir une information claire et transparente sur les modalités de traitement des réclamations
- Mettre en œuvre des actions correctives
Découvrir les besoins client et suivre leur évolution en assurance
- Le contexte de la DDA (Directive Distribution des Assurances)
- Quels types de clients ?
- Les outils de suivi clients
- Le plan de découverte client
- Le processus de mise en application du plan de découverte client
La lutte anti-blanchiment et le financement du terrorisme
- Qu’est-ce que le blanchiment d’argent ?
- Qu’est que le TRACFIN ?
- Les autres organismes : Gafi, AMF…
- Comment réagir en cas de soupçons
- Le contrôle de l’ACPR et les sanctions
L'actualité de l'assurance emprunteur
- La position du législateur
- Les chiffres et les tendances du marché de l’assurance emprunteur
Les Garanties de l’assurance emprunteur
- Les assurances
- Assurances décès
- Assurance PTIA
- Les garanties complémentaires
- Le questionnaire de santé
- La convention AERAS
Le changement d’assurance emprunteur
- Les assurances
- Assurances décès
- Assurance PTIA
- Les garanties complémentaires
- Le questionnaire de santé
- La convention AERAS
Le changement d’assurance emprunteur
- Connaître les sources réglementaires
- La Fiche Standardisée d’Information
- Le changement d’assurance
Assurance prévoyance : genèse et garanties proposées
- Un peu d’histoire
- Les différentes garanties proposées
L'assurance prévoyance du chef d'entreprise
- Prévoyance Incapacité de travail
- Prévoyance Invalidité
- Prévoyance décès
- Avantages fiscaux spécifiques de la loi
Assurance prévoyance : les règles d'indemnisation
- Le statut de salarié du privé
- Le statut de travailleur indépendant
- Calcul de l’indemnisation
- Calcul du déficit
Assurance prévoyance : les contrats collectifs et individuels
- Les contrats collectifs
- Les contrats individuels
Assurance prévoyance : calculer le taux d'indemnisation
- Le barème d’invalidité
- Les 3 systèmes de calcul du taux d’invalidité
- La variable du taux
La succession : le vocabulaire
La succession non préparée
- En cas d’absence de conjoint survivant
- En cas de conjoint survivant
La succession préparée
- Les donations
- Les testaments
Succession : la transmission dans les familles recomposées et les familles en dehors du mariage
La liquidation de la succession
La Responsabilité Civile professionnelle
Quizz DDA 60 questions (Quiz de validation (score minimum requis 70%)
Équipe pédagogique
Organisme de Formation spécialisé dans les formations sur mesure : Immobilier - Communication digitale - Marketing - Efficacité professionnelle
Suivi de l'exécution et évaluation des résultats
- Feuilles de présence.
- Questions orales ou écrites (QCM).
- Mises en situation.
- Formulaires d'évaluation de la formation.
- Certificat de réalisation de l’action de formation.
Ressources techniques et pédagogiques
- Accueil des apprenants dans une salle dédiée à la formation.
- Documents supports de formation projetés.
- Exposés théoriques
- Etude de cas concrets
- Quiz en salle
- Mise à disposition en ligne de documents supports à la suite de la formation.
Qualité et satisfaction
Taux de satisfaction des apprenants
7,6/10
(7 avis)