Programme DDA et DCI : Directive sur la Distribution d'Assurance et Directive Crédit Immobilier - 22H
Taux de satisfaction :
7,6/10
(7 avis)
Formation créée le 06/05/2022. Dernière mise à jour le 27/07/2023.
Version du programme : 1
Programme de la formation
DDA 2022 (15 heures) 100% E-Learning - INTER SESSION Action d'acquisition, d'entretien ou de perfectionnement des connaissances Durée totale de la formation 15 heures DCI 7H de formations réglementaires en E-Learning, pour les courtiers en financement (niveau 1, 2 et 3).
Objectifs de la formation
- Intégrer les nouveautés réglementaires et impactantes pour le métier de courtier en financement
- Gagner en conformité dans l’exercice de mon métier au quotidien et respecter les exigences réglementaires
- Consolider les acquis en matière de distribution de crédit
- Respecter l’obligation annuelle de formation
- Intégrer les nouveautés réglementaires et impactantes pour le métier de courtier en assurances
Profil des bénéficiaires
Pour qui
- Les courtiers en financement (niveau 1, 2 et 3)
- Clients IOBSP
Prérequis
- Comprendre la langue française et connaitre les bases de l’informatique
- Etre courtier en prêts
- Avoir une connexion internet avec un bon débit
- Aucun
Contenu de la formation
-
Le devoir de conseil de l’IOBSP
- Les obligations du courtier
- Le devoir de conseil : cas pratique
- La distinction avec le service de conseil
- Quiz intermédiaire
-
Comprendre les enjeux du RGPD
- La perte de données
- Définitions et enjeux
- Les grands principes du RGPD
- Réagir face à une violation des données
- Cas pratiques
- Quiz intermédiaire
-
Communiquer sur vos supports de manière conforme
- Communiquer sur les réseaux sociaux
- Communiquer sur les prospectus et les correspondances
- Zoom sur l’ARPP
- Nos conseils pour votre site internet
- Quiz intermédiaire
-
Mise en pratique : Etudes de cas, quelles sont les obligations des IOBSP
- Qu’est-ce que le blanchiment d’argent
- Le Tracfin
- Qui doit déclarer ?
- Qui peut vous contrôler
- Cas pratiques
- Quiz intermédiaire
-
La distribution du prêt consommation
- Les caractéristiques de la loi Lagarde
- Les produits concernés
- Droits et obligations de l’emprunteur et du conjoint non co-emprunteur
- Les modalités de garantie
- Les explications à fournir pour assurer une bonne information
- Les documents et supports de communication
- Quiz intermédiaire
-
La défiscalisation immobilière
- Le dispositif Pinel
- Le dispositif Malraux
- Les Monuments historiques
- Quiz Intermédiaire
-
La sécurité informatique
- La messagerie
- Les mots de passe
- La navigation sur Internet
- Le nomadisme des salariés et la sécurité informatique
- Quiz intermédiaire
-
Les nouvelles normes de l’habitat et leur financement
- La Réglementation Environnementale (RE) 2020
- Les dispositifs de rénovation énergétiques et leur financement
- Quiz intermédiaire
-
L'auto-régulation du courtage en prêt et en assurance
- Janvier 2021 : 1 ère étape avec le vote de la loi à l’assemblée nationale
- La chronologie des évènements
- Impact sur l’organisation des métiers
- Quiz intermédiaire
-
Les étapes incontournables d'un projet immobilier
- Valeur ajoutée
- Process relationnel
- Quiz Intermédiaire
-
Les conditions d’accès à l’exercice de distributeur d’assurance
- Définition du métier d’intermédiaire en assurance ou en réassurance
- Les règles professionnelles
- Les conditions d’exercice de l’activité
-
Les acteurs de la distribution d'assurance
- Les assureurs
- Les intermédiaires
- Les experts
- Les autorités de contrôle
- Le médiateur
- Les organisations professionnelles
-
Information et conseil en assurance
- Les 3 niveaux de conseil
- Le processus commercial
-
L’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (l'ACPR) et la protection du consommateur
- Définition
- Les missions
- Qui est assujetti à son contrôle ?
- Ses pouvoirs
- Le contrôle de l’ACPR
-
La rémunération et le conflit d’intérêt en assurance
- La Directive de Distribution des Assurances et la rémunération
- La divulgation du conflit d’intérêts et le contrôle de l’ACPR
-
La lutte contre la fraude en assurance
- Qu’est-ce que la fraude ?
- La lutte contre la fraude
- Réagir en cas de fraude
-
Le démarchage et la vente à distance
-
Le traitement des réclamations client
- Définition
- Garantir un accès facile au système pour le client
- Garantir une information claire et transparente sur les modalités de traitement des réclamations
- Mettre en œuvre des actions correctives
-
Découvrir les besoins client et suivre leur évolution en assurance
- Le contexte de la DDA (Directive Distribution des Assurances)
- Quels types de clients ?
- Les outils de suivi clients
- Le plan de découverte client
- Le processus de mise en application du plan de découverte client
-
La lutte anti-blanchiment et le financement du terrorisme
- Qu’est-ce que le blanchiment d’argent ?
- Qu’est que le TRACFIN ?
- Les autres organismes : Gafi, AMF…
- Comment réagir en cas de soupçons
- Le contrôle de l’ACPR et les sanctions
-
L'actualité de l'assurance emprunteur
- La position du législateur
- Les chiffres et les tendances du marché de l’assurance emprunteur
-
Les Garanties de l’assurance emprunteur
- Les assurances
- Assurances décès
- Assurance PTIA
- Les garanties complémentaires
- Le questionnaire de santé
- La convention AERAS
-
Le changement d’assurance emprunteur
- Les assurances
- Assurances décès
- Assurance PTIA
- Les garanties complémentaires
- Le questionnaire de santé
- La convention AERAS
-
Le changement d’assurance emprunteur
- Connaître les sources réglementaires
- La Fiche Standardisée d’Information
- Le changement d’assurance
-
Assurance prévoyance : genèse et garanties proposées
- Un peu d’histoire
- Les différentes garanties proposées
-
L'assurance prévoyance du chef d'entreprise
- Prévoyance Incapacité de travail
- Prévoyance Invalidité
- Prévoyance décès
- Avantages fiscaux spécifiques de la loi
-
Assurance prévoyance : les règles d'indemnisation
- Le statut de salarié du privé
- Le statut de travailleur indépendant
- Calcul de l’indemnisation
- Calcul du déficit
-
Assurance prévoyance : les contrats collectifs et individuels
- Les contrats collectifs
- Les contrats individuels
-
Assurance prévoyance : calculer le taux d'indemnisation
- Le barème d’invalidité
- Les 3 systèmes de calcul du taux d’invalidité
- La variable du taux
-
La succession : le vocabulaire
-
La succession non préparée
- En cas d’absence de conjoint survivant
- En cas de conjoint survivant
-
La succession préparée
- Les donations
- Les testaments
-
Succession : la transmission dans les familles recomposées et les familles en dehors du mariage
-
La liquidation de la succession
-
La Responsabilité Civile professionnelle
-
Quizz DDA 60 questions (Quiz de validation (score minimum requis 70%)
Équipe pédagogique
Organisme de Formation spécialisé dans les formations sur mesure : Immobilier - Communication digitale - Marketing - Efficacité professionnelle
Suivi de l'exécution et évaluation des résultats
- Feuilles de présence.
- Questions orales ou écrites (QCM).
- Mises en situation.
- Formulaires d'évaluation de la formation.
- Certificat de réalisation de l’action de formation.
Ressources techniques et pédagogiques
- Accueil des apprenants dans une salle dédiée à la formation.
- Documents supports de formation projetés.
- Exposés théoriques
- Etude de cas concrets
- Quiz en salle
- Mise à disposition en ligne de documents supports à la suite de la formation.
Qualité et satisfaction
Taux de satisfaction des apprenants
7,6/10
(7 avis)