Programme DDA et DCI : Directive sur la Distribution d'Assurance et Directive Crédit Immobilier - 22H

• Intégrer les nouveautés réglementaires et impactantes pour le métier de courtier en financement
• Gagner en conformité dans l’exercice de mon métier au quotidien et respecter les exigences réglementaires
• Consolider les acquis en matière de distribution de crédit
• Respecter l’obligation annuelle de formation
• Intégrer les nouveautés réglementaires et impactantes pour le métier de courtier en assurances

Le devoir de conseil de l’IOBSP

• Les obligations du courtier
• Le devoir de conseil : cas pratique
• La distinction avec le service de conseil
• Quiz intermédiaire

Comprendre les enjeux du RGPD

• La perte de données
• Définitions et enjeux
• Les grands principes du RGPD
• Réagir face à une violation des données
• Cas pratiques
• Quiz intermédiaire

Communiquer sur vos supports de manière conforme

• Communiquer sur les réseaux sociaux
• Communiquer sur les prospectus et les correspondances
• Zoom sur l’ARPP
• Nos conseils pour votre site internet
• Quiz intermédiaire

Mise en pratique : Etudes de cas, quelles sont les obligations des IOBSP

• Qu’est-ce que le blanchiment d’argent
• Le Tracfin
• Qui doit déclarer ?
• Qui peut vous contrôler
• Cas pratiques
• Quiz intermédiaire

La distribution du prêt consommation

• Les caractéristiques de la loi Lagarde
• Les produits concernés
• Droits et obligations de l’emprunteur et du conjoint non co-emprunteur
• Les modalités de garantie
• Les explications à fournir pour assurer une bonne information
• Les documents et supports de communication
• Quiz intermédiaire

La défiscalisation immobilière

• Le dispositif Pinel
• Le dispositif Malraux
• Les Monuments historiques
• Quiz Intermédiaire

La sécurité informatique

• La messagerie
• Les mots de passe
• La navigation sur Internet
• Le nomadisme des salariés et la sécurité informatique
• Quiz intermédiaire

Les nouvelles normes de l’habitat et leur financement

• La Réglementation Environnementale (RE) 2020
• Les dispositifs de rénovation énergétiques et leur financement
• Quiz intermédiaire

L'auto-régulation du courtage en prêt et en assurance

• Janvier 2021 : 1 ère étape avec le vote de la loi à l’assemblée nationale
• La chronologie des évènements
• Impact sur l’organisation des métiers
• Quiz intermédiaire

Les étapes incontournables d'un projet immobilier

• Valeur ajoutée
• Process relationnel
• Quiz Intermédiaire

Les conditions d’accès à l’exercice de distributeur d’assurance

• Définition du métier d’intermédiaire en assurance ou en réassurance
• Les règles professionnelles
• Les conditions d’exercice de l’activité

Les acteurs de la distribution d'assurance

• Les assureurs
• Les intermédiaires
• Les experts
• Les autorités de contrôle
• Le médiateur
• Les organisations professionnelles

Information et conseil en assurance

• Les 3 niveaux de conseil
• Le processus commercial

L’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (l'ACPR) et la protection du consommateur

• Définition
• Les missions
• Qui est assujetti à son contrôle ?
• Ses pouvoirs
• Le contrôle de l’ACPR

La rémunération et le conflit d’intérêt en assurance

• La Directive de Distribution des Assurances et la rémunération
• La divulgation du conflit d’intérêts et le contrôle de l’ACPR

La lutte contre la fraude en assurance

• Qu’est-ce que la fraude ?
• La lutte contre la fraude
• Réagir en cas de fraude

Le traitement des réclamations client

• Définition
• Garantir un accès facile au système pour le client
• Garantir une information claire et transparente sur les modalités de traitement des réclamations
• Mettre en œuvre des actions correctives

Découvrir les besoins client et suivre leur évolution en assurance

• Le contexte de la DDA (Directive Distribution des Assurances)
• Quels types de clients ?
• Les outils de suivi clients
• Le plan de découverte client
• Le processus de mise en application du plan de découverte client

La lutte anti-blanchiment et le financement du terrorisme

• Qu’est-ce que le blanchiment d’argent ?
• Qu’est que le TRACFIN ?
• Les autres organismes : Gafi, AMF…
• Comment réagir en cas de soupçons
• Le contrôle de l’ACPR et les sanctions

L'actualité de l'assurance emprunteur

• La position du législateur
• Les chiffres et les tendances du marché de l’assurance emprunteur

Les Garanties de l’assurance emprunteur

• Les assurances
• Assurances décès
• Assurance PTIA
• Les garanties complémentaires
• Le questionnaire de santé
• La convention AERAS

Le changement d’assurance emprunteur

• Les assurances
• Assurances décès
• Assurance PTIA
• Les garanties complémentaires
• Le questionnaire de santé
• La convention AERAS

Le changement d’assurance emprunteur

• Connaître les sources réglementaires
• La Fiche Standardisée d’Information
• Le changement d’assurance

Assurance prévoyance : genèse et garanties proposées

• Un peu d’histoire
• Les différentes garanties proposées

L'assurance prévoyance du chef d'entreprise

• Prévoyance Incapacité de travail
• Prévoyance Invalidité
• Prévoyance décès
• Avantages fiscaux spécifiques de la loi

Assurance prévoyance : les règles d'indemnisation

• Le statut de salarié du privé
• Le statut de travailleur indépendant
• Calcul de l’indemnisation
• Calcul du déficit

Assurance prévoyance : les contrats collectifs et individuels

• Les contrats collectifs
• Les contrats individuels

Assurance prévoyance : calculer le taux d'indemnisation

• Le barème d’invalidité
• Les 3 systèmes de calcul du taux d’invalidité
• La variable du taux

La succession non préparée

• En cas d’absence de conjoint survivant
• En cas de conjoint survivant

La succession préparée

• Les donations
• Les testaments