Le financement professionnel
Les + de notre formation : Formation sur mesure (2 participants max)
Formation créée le 06/05/2022. Dernière mise à jour le 17/01/2024.
Version du programme : 1
Programme de la formation
Notre formation de 14 heures vous permet d'acquérir des connaissances sur les dossiers de financement professionnel et de mettre l’accent sur les points essentiels de la prise en charge de ces dossiers. Le dépôt des dossiers en banque pour vos clients en sera optimisé !
Objectifs de la formation
- Comprendre les fondamentaux d’un bilan et d’un compte de résultat.
- Faire une analyse financière d’une entreprise, à partir de ses trois derniers bilans.
- Définir les besoins de financement et les anticiper.
- Faire une analyse objective des documents prévisionnels.
- Mettre en œuvre les accessoires du prêt professionnel : assurances, garanties…
- Optimiser la présentation d’une demande de financement professionnel.
Profil des bénéficiaires
Pour qui
- Courtier, Agents Immobiliers
Prérequis
- Avoir des notions comptables basiques : débit, crédit, connaître la différence entre la comptabilité générale et analytique.
Contenu de la formation
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Jour 1 - Le porteur du projet : les points d'analyse
- - Son expérience, - Sa formation, - Son parcours dans l’entrepreneuriat (formation, expérience, entourage),
- - Sa situation personnelle, - Ses droits à des indemnités chômage,
- - Son adéquation au projet , - Ses apports financiers, matériels, …
- - Les garanties , - La déclaration de patrimoine
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Le statut juridique : un élément clé du financement
- - La micro entreprise,
- - L’entreprise individuelle au réel de TVA,
- - L’EURL et la SARL,
- - La SASU et la SAS.
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La création à plusieurs associés : un facteur important que la banque prendra en compte :
- - La répartition des parts et ses conséquences juridiques et financières,
- - Le pacte d’associés,
- - Les entreprises familiales.
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Le financement d’une reprise d’entreprise
- - Reprise d’un fonds de commerce, - Reprise de l’entreprise, - Reprise par le rachat d’actions ou de parts , - Reprise par une holding financière,
- Les éléments à analyser dans la reprise : - Les 3 derniers bilans de l’entreprise cible, - Le bail en cours, - Le personnel attaché, - Le marché et le positionnement de l’entreprise (offre, clientèle, concurrence, zone de chalandise, fournisseurs …), - Les motifs de cession de l’entreprise ou de l’activité, - La situation des cédants : associés ou non,
- - L’ouverture des comptes
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Le financement d’une création d’entreprise
- - Le plan d’affaires, - Le marché cible, la concurrence, le positionnement, la stratégie commerciale,
- - Le profil du créateur (expérience, …),
- - Le lieu d’implantation et le bail (dérogatoire ou précaire, professionnel, commercial),
- - Le prévisionnel, - Le plan de financement : équilibre apport / financement, - La trésorerie de démarrage.
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Les garanties bancaires du prêt professionnel
- - La caution personnelle,
- - Les garanties BPI,
- - Les garanties France ACTIVE,
- - Les autres garanties externes
- - Les garanties financières liées à certaines activités (tabac, jeux, intérim, …),
- - Le nantissement.
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Les autres financements de la création et reprise d’entreprise
- - Les prêts d’honneurs,
- - Les billets de TVA,
- - Le crédit vendeur (stocks).
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Le financement de l’immobilier professionnel (fin Jour 1)
- - Les SCI,
- - Les SARL de famille
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Jour 2 - Comptabilité, Finances, Analyse financière : CA et charges
- La traduction de l’activité de l’entreprise : chiffres d’affaires et charges,
- Composition du chiffre d’affaires de l’entreprise, analyse en détail de ses composantes,
- Les charges : - Apport théorique sur les notions de charges fixes et de charges variables, - Identification des charges de l’entreprise (dans l’ordre du plan comptable) : * Charges générales donnant lieu à décaissement de trésorerie, * Charges comptables et fiscales sans décaissement : amortissements, provisions, Impôt Société.
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Etude des principaux soldes intermédiaires de gestion :
- - Chiffre d’affaires, - Marge, - Valeur ajoutée, - EBE, - Résultat net.
- Cas pratique : en partant d’une base de chiffre d’affaires d’une structure constituée, construire un compte de résultat qui intègre charges fixes et charges variables. Zoom particulier sur les actions possibles du chef d’entreprise dans sa mission de saine gestion.
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La situation patrimoniale de l’entreprise : le bilan
- Apports théoriques sur les grandes masses du bilan : Actif : - valeurs immobilisées et amortissements, - valeurs d’exploitation, - valeurs réalisables et disponibles, - trésorerie.
- Apports théoriques sur les grandes masses du bilan : Passif : - Fonds propres, - Dettes à long et moyen terme, - Dettes à court terme.
- Cas pratique : Bilan à reconstituer à partir d’éléments fournis dans le désordre.
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Haut de bilan :
- Apports théoriques sur valeurs immobilisées,
- Fonds propres et dettes à moyen et long terme,
- 1ère approche du fonds de roulement.
- Remise d’annexe pédagogique mettant en lumière la nécessité de disposer des fonds propres suffisants.
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Bas de bilan :
- - Apports théoriques sur le financement du cycle d’exploitation,
- - Adaptation de ces apports aux modèles de courtage en France
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Ratios financiers : FR, BFR, Trésorerie :
- Comprendre l’impact des décisions du dirigeant sur le compte de résultat,
- - Délais clients et fournisseurs, stocks : conséquences, - Apports théoriques sur les notions de fonds de roulement, de besoin en fonds de roulement et de trésorerie,
- Cas pratique illustrant le fait que le développement d’une activité qui génère des besoins de financement conséquents : « mon développement doit s’accompagner financièrement »,
- L'équilibre entre emplois et ressources : le financement de mes futurs investissements,
- Annexe pédagogique reprenant les grandes règles de financements des investissements : - apports, - adaptation du financement à son objet, - contreparties, - garanties, - assurances …
Équipe pédagogique
Formateur expert métier Organisme de Formation spécialisé dans les formations sur mesure : Immobilier - Communication digitale - Marketing - Efficacité professionnelle
Suivi de l'exécution et évaluation des résultats
- Feuilles de présence.
- Questions orales ou écrites (QCM).
- Mises en situation.
- Formulaires d'évaluation de la formation.
- Certificat de réalisation de l’action de formation.
Ressources techniques et pédagogiques
- Accueil des apprenants dans une salle dédiée à la formation.
- Documents supports de formation projetés.
- Exposés théoriques
- Etude de cas concrets
- Quiz en salle
- Mise à disposition en ligne de documents supports à la suite de la formation.